刑事

问外地警察来查我的公司，案子该归谁管？我公司在外省有业务，本地公安和外地公安都来问过案。跨省的案子，到底该由哪个地方的公安管？

答 原则上由犯罪地的公安机关管辖。 《公安机关办理刑事案件程序规定》第十五条规定，刑事案件由犯罪地的公安机关管辖；如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。第十六条明确，犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地；单位的居住地是它登记的住所地，主要营业地或者主要办事机构所在地与登记住所地不一致的，以主要营业地或者主要办事机构所在地为居住地。 几个地方的公安机关都有管辖权时，由最先受理的公安机关管辖；必要时，也可以由主要犯罪地的公安机关管辖。对管辖不明确或者有争议的，可以先由有关公安机关协商，协商不成的，报请共同的上级公安机关指定管辖。 公司遇到这种情况，可以做三件事：一是尽快弄清案子由哪个公安机关最先受理、犯罪地在哪里；二是认为管辖不当的，通过律师书面向办案机关提出异议，请求协商或者报请指定管辖；三是对查封、扣押、冻结等侦查措施有异议的，一并提出。 一句话结论：刑事案件原则上由犯罪地公安机关管辖，公司主要营业地管辖更适宜的可由该地管辖；几个地方都有权的由最初受理的公安管辖，有争议的报上级指定。

问用假材料骗取银行贷款，会坐牢吗？公司用假报表、假购销合同去银行贷款，钱后来还上了，还会不会构成骗取贷款罪？

答 关键看有没有给银行造成重大损失，还上了通常不构罪。 《刑法》第一百七十五条之一规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行造成重大损失或者有其他严重情节的，构成本罪，最高可处七年以下有期徒刑，并处罚金。 构成这个罪要同时具备三个条件：一是用了欺骗手段，比如虚构贷款用途、提交虚假的财务报表和购销合同；二是取得了贷款；三是给银行造成了重大损失或者有其他严重情节。按立案追诉标准，给银行造成直接经济损失数额在五十万元以上的，才予立案追诉。 所以，如果你用的是假材料，但贷款按期归还、银行没有损失，一般就不构成本罪——现行刑法把「重大损失」作为核心结果要件，不单纯处罚材料瑕疵。 但有两处风险：一是贷款尚未到期、损失暂不确定的，一旦最终确认无法归还，仍可能被追究；二是如果一开始就具有非法占有的目的，可能构成法定刑更重的贷款诈骗罪（《刑法》第一百九十三条）。 一句话结论：骗取贷款罪以给银行造成重大损失为核心要件，损失须达五十万元以上才立案追诉；贷款正常归还通常不构罪，若具非法占有目的则可能构成法定刑更重的贷款诈骗罪。

问伪造一份长租合同让房子带租拍卖，犯法吗？我的房子要被法院拍卖了，我想找人签一份长期租约、伪造租金凭证，让房子带租低价拍出去，这样行不行？

答 不行，这是刑事犯罪，两高有专门的典型案例。 房子被查封、即将拍卖时，虚构一份长期租赁合同、伪造支付租金的凭证，让房子以带租拍卖的方式低价成交，再让关联人拍下后转手卖出，这套操作的目的是让你变相占有部分房款、规避执行。 《刑法》第三百一十三条规定，对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，构成拒不执行判决、裁定罪。伪造租赁关系、伪造证据妨害执行，属于典型的拒执手段。 两高联合发布的拒执罪典型案例中，案例二就是这种情形：被执行人与竞买人共谋，虚构长达十五年的租赁关系，导致房屋带租拍卖、由竞买人以三百余万元低价竞得，事后又以五百四十万元卖出。最终被执行人和参与串通的竞买人、配偶均被判处二年至六个月不等的刑期，适用缓刑。 要提醒的是，「带租拍卖」本身是合法机制，买卖不破租赁也是法律规则；违法的是虚构租赁关系、伪造证据。 一句话结论：虚构长期租赁关系、伪造租金凭证使房产带租拍卖逃避执行的，被执行人及串通者均可能构成拒执罪，两高典型案例中多人被判刑。

问用假和解放弃债权躲执行，会坐牢吗？我欠钱被执行了，跟另案的对头商量好写个假和解放弃债权，把钱藏起来，会不会被追究刑事责任？

答 会，这属于典型的拒执行为，有判例在。 你欠钱被执行，法院查到你另有一笔对第三人的到期债权，会向第三人发履行到期债权通知，要求他把钱直接付到法院账户。这时你和第三人串通，签一份假的和解协议，约定你放弃部分债权、对方给一小笔钱，然后一起申请结案、解除查封——目的就是让法院执行不到这笔钱。 《刑法》第三百一十三条规定，对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，构成拒不执行判决、裁定罪。法释〔2024〕13号把「诉讼开始后、裁判生效前」隐藏、转移财产等行为也纳入判断范围。 两高联合发布的拒执罪典型案例里，案例一就是这种情形：被执行人以虚假和解方式放弃到期债权逃避执行，最终被执行人被判处有期徒刑八个月，串通的第三人被判处有期徒刑六个月。 要注意，参与串通的第三人不是旁观者，同样会被追究刑事责任。 一句话结论：与第三人串通以虚假和解放弃到期债权逃避执行的，双方均可能构成拒不执行判决、裁定罪，两高典型案例中分别被判处有期徒刑。

问把贷款转借给别人收高息，会犯罪吗？我用信用卡套现，又把银行消费贷的钱转借给朋友，收的利息比银行贷款利率高。这样除了合同无效，还会有刑事风险吗？

答 会。民事上合同无效、利息拿不到；以转贷牟利为目的、违法所得数额较大的，还可能构成高利转贷罪。 先看钱从哪来。只要出借的钱是银行等金融机构的信贷资金，信用卡套现、消费贷、经营贷都算，转借出去借款合同一律无效。无效的后果是本金要还，但你作为出借人自己有过错，利息法院不支持；已付的利息，多数法院用来抵扣本金，也有法院认为抵扣应限在当事人诉请范围内，做法不一。 再看得没得利。入罪的要害是「以转贷牟利为目的」，转贷利率得高于银行贷款利率。只按原利率或更低转借，一般不作犯罪处理。 数额也有门槛。违法所得要「数额较大」才构成犯罪，按立案追诉标准，违法所得达到五十万元以上才追诉，达不到的按民事纠纷处理。构成本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，两档都处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 用自有资金借给别人，利息收得再高也不构成这个罪，只是利息上限问题。 一句话结论：拿银行的钱转借牟利，合同无效、利息拿不到；转贷利率高于银行贷款利率且违法所得数额较大的，构成高利转贷罪，最高七年。

问刑事立案了，民事官司要停吗？骗我钱的人已经被刑事立案了，我还能去法院起诉要钱吗？还是得等到刑事案子结？

答 能起诉，只要不是同一事实，民事和刑事各走各的。 新规定把标准定在「同一事实」——民事案件和刑事案件的当事人、基本事实相同。 不是同一事实的，法院应当受理，和刑事案件分别审理，不受刑事程序影响。常见六类：以公司名义签合同的人犯罪，你起诉没犯罪的该公司；员工职务行为犯罪，你起诉这家公司；债务人签主合同犯罪，你起诉没参与的担保人；多个债务人里只有一部分犯罪，你起诉其他人；侵权构成犯罪，你起诉保险公司要保险金；其他关联但不是同一事实的情形。 例外只有一个：民事案件基本事实的认定必须以刑事审理结果为依据，而刑事还没审结，才裁定中止，刑事结了再恢复。 已经通过刑事追缴、责令退赔拿回来的钱要相应扣减。你起诉刑事被告人以外的主体，对方提出扣减的，法院支持；判决生效后在执行程序里提扣减的，也支持。 刑事判决已经认定的事实，民事案件里不用再举证，除非你有相反证据足以推翻。 一句话结论：刑民不是同一事实就分头走，一方在审不影响另一方；只有民事必须以刑事结果为据时才中止审理。

问业务员卷钱跑了，合同还算数吗？业务员以公司名义跟我签了合同，收了钱就卷款跑了，这份合同对这家公司算不算数？

答 要看签合同的人有没有代理权，不看他是好人还是罪犯。 签合同的人构成犯罪，合同效力和归属仍按民法典判断。分三种情形。 第一，他是法定代表人、负责人或者员工，签的是职务范围内的合同，属于有权代理或者构成表见代理。合同对公司有效，公司要承担违约责任。钱被他侵占，是公司自己内部的事，不能拿来对抗你。 第二，他无权代理又不构成表见代理，你要求公司担责，法院不支持。但公司有过错的，可以参照民法典第一百五十七条的规定，判公司承担相应的赔偿责任。 第三，他的行为被认定职务侵占、挪用资金等罪，你主张合同对公司有效、由公司承担违约责任的，法院支持。你对损失的发生也有过错的，可以相应减少赔偿数额。 还有一种：法定代表人或代理人与你恶意串通，以公司名义签合同损害公司利益。这时不能主张合同无效，但合同对公司不发生效力，公司追认的除外；公司因此受损，可以让他和相对人承担连带责任。 一句话结论：签合同的人犯罪不当然推翻合同；有权代理或构成表见代理的，公司照样担责，无权代理的才看公司有没有过错。

问没办证就做生意，算非法经营罪吗？我想做点小生意，但证还没办下来，这样经营算非法经营罪吗？

答 不一定。没有办证经营，多数只是行政违法，够不上犯罪。 非法经营罪的第四项是兜底条款，写着「其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为」。这一项用起来很克制。 两个硬条件。第一，必须违反「国家规定」。按刑法第九十六条，「国家规定」只包括全国人大及其常委会制定的法律和决定、国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。违反地方性法规、部门规章，哪怕算违法，也不能拿来定罪。第二，要有相当的社会危害性，比照前三项非法经营行为掂量，危害不重的不算。 实践中有这样的判决：一家公司没有药品经营许可证，卖了六百九十多万元的合格医用氧。一审按非法经营罪判了，二审改判无罪。理由是「两高」新的危害药品安全刑事案件解释废止了旧解释，新解释没再把无证经营合格药品写进入罪范围。判决还讲明，无证卖合格药只是扰乱市场秩序，不影响用药安全，交给药品监管部门行政处罚就够了。 反过来，烟草、外汇、证券这些领域，如果有明确的司法解释规定入罪，照样判刑。 一句话结论：无证经营不一定构成非法经营罪，兜底条款只在有明确入罪规定、又确实严重扰乱市场秩序时才用。

问卖假货会坐牢吗？我在网上卖高仿的名牌货被查了，会不会坐牢？卖到多少钱才算数额较大？

答 明知是假冒注册商标的商品还卖，违法所得到三万元，就够得上「违法所得数额较大」，构成销售假冒注册商标的商品罪。违法所得或销售金额涨到上面的十倍，也就是违法所得三十万元、销售金额五十万元，属于数额巨大，量刑更重。 销售额不到，也可能被追。销售金额五万元以上，或者两年内因卖假货被处罚过又再犯、违法所得二万元以上的，按严重情节处理。 怎么认定「明知」，不看你嘴上怎么说，看客观情形：商标被涂改、调换或者覆盖；伪造、涂改商标权利人的授权文件；因卖假货受过处罚又卖同一种；没有正当理由以明显低于市场价进货或销售；被查处后转移、销毁证据或者提供假证明。除有证据证明确实不知道，一般推定明知。 自己造商标、自己贴牌，那是假冒注册商标罪，门槛更低：违法所得三万元以上，或者非法经营数额五万元以上。 这一点实务上有分歧：网上卖假货，有的按侵犯知识产权犯罪判，也有按销售伪劣产品罪甚至诈骗罪判的，关键看货有没有实际使用价值、有没有骗的成分。 一句话结论：卖明知是假货的商品，违法所得三万元就可能坐牢；自己造假门槛更低，违法所得三万元或非法经营五万元即可入罪。

问朋友借钱不还，能告他诈骗吗？朋友借了我几十万，拖着一直不还，还骗我说在做生意。我能报警说他诈骗吗？

答 一般不能。借钱不还多数属于民事纠纷，要走民事诉讼；只有同时具备两个条件，才可能构成诈骗罪。 按《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪中的「诈骗」，主要是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物。这要同时满足两点：借款人借钱时就有非法占有的目的；出借人因被骗产生错误认识才把钱借出去。缺哪一样都不成立。 非法占有目的怎么判断？要综合看：借款时有没有掩饰真实身份、夸大经济实力、虚构借款理由，当时有没有还款能力，借款后有没有逃匿，有没有还款意愿和实际还款行为。 人民法院案例库有一个入库案例——靳某峰诈骗、职务侵占案。被告人2016年至2019年向郭某多次借款累计374万余元，有借有还；2019年11月对账时签了借条，载明借款199万余元，还共同成立公司、约定以公司盈利优先清偿债务；此后归还96万余元，实际未还103万余元。法院认为，难以认定他借钱时就以非法占有为目的，也难以认定出借人被骗着借出钱，诈骗罪不成立，检察院抗诉后二审维持原判。该被告人另因职务侵占罪被判有期徒刑十年。 所以对方只是拖着不还、找借口推脱，通常不构成诈骗。你可以起诉要求还款，判决生效后申请强制执行。 一句话结论：借钱不还一般是民事纠纷；只有借钱时就打算不还、且出借人是被骗着借出钱，才可能构成诈骗罪。