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帮人走账转账会构成犯罪吗

Criminal law matters

如就诈骗、非法经营、拒执、骗取贷款等风险事项需要了解。以下为一般性法律常识,不替代针对具体事项的个案分析。

问帮人走账转账会构成犯罪吗朋友让我用银行卡帮他走几笔账,说是周转避税,还给我好处费,这事犯法吗?

答 钱是什么钱、你知不知道,决定这事犯不犯法。 对方若在利用信息网络实施犯罪,比如电信诈骗、网络赌博,你明知还提供自己的银行卡帮他收款、转账,属于提供支付结算帮助,情节严重的构成帮助信息网络犯罪活动罪。这个罪不要求你参与诈骗本身,提供支付结算帮助、情节严重就够了。 如果卡里走的是别人犯罪得来的钱,你明知是犯罪所得及其收益,还帮着转移、代收代付,构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。 如果钱来自洗钱罪列明的七类上游犯罪——毒品、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗,你还提供资金账户、通过转账或者其他支付结算方式转移资金,构成洗钱罪。同一笔钱可能同时触犯几条,按处罚较重的规定定罪。 最要紧的是「明知」。很多人辩称不知道,但资金高频进出、多张卡互转、报酬与实际劳务明显不符,都会被用来推定明知。银行卡不要出借,来路不明的钱不要代收代转。 一句话结论:明知他人犯罪或者明知是犯罪所得,仍出借银行卡代为走账、转账的,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪或者洗钱罪。

常见刑事风险 依据:《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第三百一十二条、第一百九十一条